Depotupdate August 2023
27. September 2023Depotupdate Oktober 2023
6. November 2023In meinem Depotupdate für September erfahrt ihr wieder mehr Details über die Performance meiner Depots. Ich liste in diesem Depotupdate wie immer die Sparpläne, Zukäufe, Dividenden, Performance und den Vergleich mit der Benchmark auf.
Der September war eher schlecht, es sind alle Depots gefallen. Generell sind die Märkte im August und September sehr stark zurück gekommen, was auch an den Haushaltsstreitigkeiten in den USA liegt. Im September waren daher auch fast alle meine Aktien und ETFs ordentlich im Minus. Solche Phasen muss man als „buy and hold“ Investor allerdings aushalten.
Sparpläne
In meinem Comdirect Depot habe ich einen neuen Sparplan etabliert. Ich bespare seit September das Unternehmen TSMC, von dem ich bereits Anteile halte mit 25e pro Monat.
In meinem Dividenden Depot bei der Consorsbank habe ich folgende Sparpläne am Laufen:
- 01.09. –> Intel mit 50€
- 01.09. –> General Mills mit 50€
- 01.09. –> Transalta Renewables mit 50€
- 01.09. –> Fresenius mit 25€
- 01.09. –> Allianz mit 25€
- 01.09. –> Main Street Capital mit 25€
- 01.09. –> Merck & Co. mit 25€
- 15.09. –> VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF mit 15€
Letzteres ist ein Dividenden ETF den ich nutze, um die erhaltenen Dividenden zu reinvestieren. Diesen Sparplan kann ich in den nächsten Monaten noch hoch fahren. Außerdem hat man bei der Consorsbank das charmante Feature, dass die Ausschüttungen von ETFs direkt in die ETFs reinvestiert werden. Ein klarer Vorteil beim Vermögensaufbau, da man den Freibetrag mit ausnutzt.
Im Zukunftsdepot, welches ich zusammen mit meiner Freundin habe, wurden wie jeden Monat zwei ETFs gekauft. Diese werden alle zwei Monate im Wechsel mit je 200€ bespart, was die Gebühren reduziert. Das liegt daran, dass man bei der DKB man die Gebühren pro Ausführung und nicht prozentual zahlt. Die Sparpläne im Mai waren:
- 05.09. –> XTrackers AI and Big Data ETF mit 200€
- 05.09. –> iShares Automation & Robotics ETF mit 200€
Es handelt sich hierbei um spezielle Branchen ETFs. Dieses Depot werde ich in einem gesonderten Blog Artikel erklären.
Einzelkäufe/Verkäufe/Spin Offs
Im September gab es keine dieser Aktivitäten in meinem Depot.
Dividenden
Für jedes Depotupdate finde ich die Dividenden einen wichtigen Faktor!
Im September erhielt ich insgesamt 52,27€ Dividenden. Die Dividenden sind wie folgt verteilt: 3M (7,20€), Aurelius(1,75€), IBM (10,51€), Intel (2,64€), Microsoft (5,08€), McDonalds (5,63€), Johnson und Johnson (6,38€), Main Street Capital (4,63€), TransAlta Renewables (1,77€) und Realty Income (5,17€). Neben den Aktien schüttete auch der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF 1,31€ aus. Diese wurden direkt reinvestiert.
Performance Übersicht
Das Hauptdepot ist im September um über 4% gefallen. Die einzige Aktie, die positiv aus diesem Monat herrauskam war AT&T (3,55%). Schlusslichter CD Projekt (-18,21%), WB Discovery (-15,70%) und Biontech (-12,00%).
Tesla ist mit 22% die größte Position im Depot, gefolgt von Apple (16,7%) und Microsoft (10,9%).
Das Dividendendepot bei der Consorsbank ist im September um ca. 2,7% gefallen. Die einzigen Gewinner in diesem Depot sind Intel (+5,63%), Main Street Capital (+1,89%) und der Dividenden ETF (+0,92%). Die größten Verlierer waren 3M (-8,88%), American Tower (-8,66%) und Transalta Renewables(-7,48%).
Das Zukunftsdepot bei der DKB hat 2,2% verloren. In diesem Depot ist Booking.com als einziges Wertpapier mit einem Plus von 1,8% positiv gelaufen.
Insgesamt habe ich im Juli eine Performance von -2,31% erreicht. Der Bestand aller Depots zusammen erreicht über 57.520€. Somit hatte ich im September fast 2000€ Buchverluste. Tesla ist die größte Position. Der S&P 500 ESG ETF, welchen ich als Wette auf den Legislaturperiodenzyklus, gekauft habe ist die zweitgrößte Position und entwickelt sich ganz gut. Diesen werde ich aber nur für ca. 2 Jahre halten.
Vergleich mit Benchmarks
Zu meinem Depotupdate gehört jetzt fest der Vergleich mit den Benchmarks.
Die großen Indizes sind im August um weniger als 1,5 – 2,5% gefallen, der Dax um über 6%. Dagegen sind meine Depots teilweise besser als der S&P 500, aber scvhlechter als der MSCI all Country World. Der Dax ist weit abgeschlagen.
Wer meinen Artikel über den Vergleich mit den Benchmarks noch nicht gelesen hat, findet ihn hier. Dort mache ich auch einen Vergleich über die letzten 5 Jahre.
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